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Declaração do(s) analista(s) de valores mobiliários(de investimento) O site www.Investe10.com.br foi desenvolvido com objetivo de divulgar as análises sobre valores mobiliários elaboradas pela Analista de Valores Mobiliários autônoma Cristiane Fensterseifer pessoa natural, nos termos da Resolução CVM Nº 20/2021, conforme estabelecido no art. 3º, inc. I da referida resolução, não se constituindo assim, como casa de análise/pessoa jurídica O(s) analista(s) de investimento, ou de valores mobiliários, envolvido(s) na elaboração deste relatório (“Analistas de investimento”), declara(m) que as recomendações contidas neste refletem exclusivamente suas opiniões pessoais sobre a companhia e seus valores mobiliários e foram elaboradas de forma independente e autônoma 1. O(s) analista(s) de investimentos, envolvidos na elaboração deste relatório, não tem vínculo com pessoa natural que trabalha para o emissor objeto do relatório de análise 2.O(s) analista(s) de investimentos, seus cônjuges ou companheiros, podem deter, direta ou indiretamente, em nome próprio ou de terceiros, ações e/ou outros valores mobiliários de emissão das companhias objeto de sua análise. 3.Os analistas de investimento, seus cônjuges ou companheiros, podem estar direta ou indiretamente envolvidos na aquisição, alienação ou intermediação dos valores mobiliários objeto deste relatório. 4.Os analistas de investimento, seus cônjuges ou companheiros, podem deter, direta ou indiretamente, qualquer interesse financeiro em relação à companhia emissora dos valores mobiliários analisados neste relatório. 5.Os analistas de investimento, seus cônjuges ou companheiros, podem eventualmente negociar com cotas de fundos de investimento que concentram seus investimentos na companhia analisada ou em seu setor da economia, ou em cuja administração ou gestão podem influenciar, direta ou indiretamente. Os opiniões são individuais do analista a partir da sua percepção e analise, bem como projeções e entendimento e sempre são sujeitos a mudanças acompanhando os fatos. O conteúdo não constitui oferta de negociação de valores mobiliários ou outros instrumentos financeiros. O analista responsável pela elaboração do conteúdo declara,, que suas recomendações refletem única e exclusivamente as suas opiniões pessoais e são elaboradas de forma independente. Declaração do(s) analista(s) de valores mobiliários (de investimento) envolvidos na elaboração deste relatório, nos termos da regulação da CVM: 1. O(s) analista(s) de investimento, ou de valores mobiliários, envolvido(s) na elaboração deste relatório (“Analistas de investimento”), declara(m) que as recomendações contidas neste refletem exclusivamente as suas opiniões pessoais sobre as companhias e seus valores mobiliários e foram elaboradas de forma independente e autônoma, 2. O(s) Analista(s) de investimento podem ser titulares de valores mobiliários objeto do presente relatório. Investimentos tem risco e ativos podem ter quedas e envolver perdas de capital. Retornos passados não são garantia d e retornos futuros.  Os relatórios específicos são de uso exclusivo dos adquirentes e não podem ser reproduzidos ou distribuídos. cada investidor deve desenvolver suas próprias análises e estratégias. A reprodução indevida de relatórios ou trechos está sujeita a multa e demais punições cabíveis, de acordo com artigos 102 e seguintes da Lei 9.610/98. Exoneração de responsabilidade e informações importantes: os conteúdos podem mencionar possibilidades de lucro financeiro decorrente de investimento, eximindo-se a analista de qualquer responsabilidade sobre eventuais prejuízos do cliente em decorrência da tomada de decisão deste. Recomendações de investimento mesmo quando são fundamentadas pela avaliação criteriosa de um analista certificado, podem não se confirmar e não antecipar o comportamento dos mercados com exatidão. Padrões, histórico e análise de retornos passados não garantem rentabilidade futura. Todo investimento financeiro, em maior ou menor grau, embute riscos que podem ser mitigados, mas não eliminados. Nunca devem ser alocados em renda variável recursos destinados a despesas imediatas ou de emergência, bem como valores que comprometam o patrimônio do cliente. Os relatórios são assinados pelo analista de investimento pessoa natural e distribuidos pela publicadora INVESTE10 LTDA A Investe10 não realiza intermediações financeiras. Cabe ao investidor a exclusiva responsabilidade pela execução de operações junto à respectiva instituição financeira na qual possua conta aberta. Os analistas têm, ou podem vir a ter, posições nos investimentos recomendados. O disclaimer não se sobrepõe à legislação e regulamentação vigentes mais informações estão na aba Disclaimer deste site na guia home.

Vamos avaliar o desempenho operacional e financeiro das companhias que divulgaram novos dados para os investidores nesta semana. As empresas Cambuci #CAMB3, Meliuz #CASH3, Valid S.A. #VLID3 e D1000 Farma #DMVF3 divulgaram seus resultados financeiros e conto minhas impressões: Muito bom o 4T24 da Méliuz #CASH3 A receita líquida consolidada cresceu 4% em relação ao 4T23. O EBITDA ajustado consolidado cresceu 29% para R$21 milhões A Méliuz registrou crescimento de 28% em novas contas abertas (usuários que possuem cadastro no Méliuz) para 38 milhões, o que significa 44mil novas contas abertas por dia útil ! Nos serviços financeiros em parceria com o banco BV o número de contas digitais abertas foi 286% maior que no 4T23 e os novos cartões emitidos cresceram 333%. O TP V (valor total de transações processadas) aumentou 780% l A em presa vai seguir no lançamento de vários novos serviços financeiros na parceria com o banco BV como seguros, conta remunerada e investimentos. A empresa foi o 7 app mais baixado e o Méliuz Prime, no qual clientes pagam mensalidade por mais benefícios, teve um crescimento da base de assinantes em mais de 9,5x. Mas a melhor notícia é que a Méliuz continua com despesas bem mais controladas e com isso o crescimento virou ganho de margem ! A margem Ebitda aumentou 5p.p de 12% para 17% ao longo de 2024 EBITDA ajustado consolidado saiu de R$ 93 milhões negativos em 2023 para R$ 54 milhões positivos em 2024 (+158%) Recentemente a Méliuz anunciou que comprou 10% do seu caixa em Bitcoin , o que adiciona volatilidade no investimento de seu caixa liquido generoso de R$236 milhões. Na minha ultima atualização do Valuation expliquei o poque o controle das despesas é fundamental e meu preço alvo e recomendação para a empresa, veja aqui : https://www.investe10.com.br/post/de-gra%C3%A7a-ou-cilada-vale-a-pena-ter-m%C3%A9liuz-cash3-ap%C3%B3s-o-bv-rejeitar-op%C3%A7%C3%A3o-de-compra-e-ela-cair-15 Diante do cenário macro, a #CAMB3 Cambuci reportou um 4T24 desafiador, mas não ruim. A companhia registrou uma receita líquida de R$ 91 milhões, uma queda de 16% em relação ao 4T23. A queda dos e volumes aconteceu em uma crise de confiança dos lojistas em novembro de dezembro com os lojistas evitando de aumentar e renovar seus estoques. Cabe observar que o processo de produção e entrega da Cambuci é extremamente rápido com a carteira de pedidos de apenas 15 dias e portanto qualquer atraso nas compras dos clientes é prontamente sentido. Além disso, cabe notar que o quarto trimestre costuma ser sazonalmente mais fraco para a empresa. O lucro bruto consolidado da Cambuci foi de R$ 43 milhões, uma redução de 10,3% na comparação com o 4T23, mas com uma margem bruta de 47,1%, representando um ganho de 2,9 p.p O EBITDA totalizou R$ 15 milhões, uma queda de 8% em relação ao 4T23, com a margem EBITDA apresentando uma leve redução de 1,4 p.p. O resultado financeiro do trimestre foi positivo em R$ 1,8 milhão, revertendo um resultado negativo de R$ 10,2 milhões no ano anterior. O lucro líquido do período foi de R$ 9,7 milhões, um crescimento de 22,8% em relação ao 4T23, com margem líquida de 10,7%, um avanço de 3,4 p.p. Mesmo pagando R$ 19 milhões em dividendos e R$ 9 milhões em JCP e investindo cerca de R$25 milhões em 2024 - saiu de um caixa líquido de R$ 9 milhões no 4T23 para R$ 40 milhões! Valendo R$ 490 milhões e com um uma geração de caixa operacional de cerca de R$86 milhões, excluindo o capex negocia a cerca de 12% de free cash flow Yield Negociada a um  P/E estimado de   4 x e EV/EBITDA de 3x continua com muito desconto frente ao setor.   Espero melhora da rentabilidade em 2025, com redução de despesas com terceirizados e outros e menores gastos com marketing. Cambuci ainda tem alguns ‘easter eggs’  (tesouros escondidos) no balanço: A cia tem R$ 51 milhões de uma ação indenizatória movida contra o Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo com sentença foi favorável sem possibilidade de novos recursos e que tem uma boa  chance de ser pago - o que pode aumentar ainda mais os proventos pagos por ela quando ocorrer. Também há uma propriedade para investimento avaliada em R$ 69 milhões, que é imóvel da subsidiária Cambuci Trust S/A e companhia pretende vender. A partir de 2025, a companhia passa a usufruir do benefício da Sudene, que reduz o IR em 75%, além dos incentivos da Lei do Bem de forma que estima que sua alíquota ficará próximo a 5% e bem menor que o patamar de 20% atual.   As criticas do Neymar É sempre bom ficar atento ao consumidor das empresas que investimos: Neymar disse isso a respeito da nova bola da Cambuci: "Com todo respeito à Penalty, que é a patrocinadora da bola, acho que eles deveriam melhorar um pouco mais esse modelo. Essa bola é muito ruim." O técnico do Flamengo disse: "O clima estava bom, mas a bola é horrível." A Penalty esclareceu: "A nossa bola S11 Ecoknit é a mesma utilizada nos Campeonatos Carioca, Paulista, Paraense e na Copa do Nordeste (CBF), além de ser adotada pelas Federações Boliviana e Uruguaia... A S11 Ecoknit segue todos os parâmetros exigidos pela FIFA, conforme o Quality Programme for Footballs, e possui o selo máximo da entidade, o FIFA Quality Pro... Cada atleta tem um tempo próprio de adaptação, e é por isso que o material é sempre disponibilizado antes do início do campeonato, permitindo que os profissionais tenham o máximo de contato possível com o produto.” #VLID3 resultado mais fraco, mas ação barata e tem crescimento prometido pela gestão. A receita da Valid caiu +7% no 4T24 ante o 4T23 principalmente pela queda na receita da unidade (meios de pagamentos e cartões) Pay, pressionada pela concorrência na Argentina, que reduziu volumes e pela base comparável ruim em função da maxi-desvalorização ocorrida em dez/23 A Valid contrapõe isso projetando dobrar a receita nos próximos seis anos, com crescimento médio anual de 12%ao ano, com novos negócios como Governo Digital, Digital Onboarding e Digital Mobile Cibersegurança de ID, Credenciais, Cloud e Monetização de Dados As novas verticais estão crescendo muito e devem representar 25% da receita líquida até 2027 e 50% da receita em 2030. A Cia também pode fazer M&As (fusões e aquisições) suportadas pelo caixa líquido de R$ 190 milhões. O EBITDA consolidado aumentou 25% a.a, mas com margem caindo de 23% para 19% no 4T24 vs 4T23. A pressão de margem veio do dólar mais alto, que encarece os chips importados com queda principalmente nas margens da operação de Pay, que também foi a que sofreu em receitas na Argentina. Mas as margens de rentabilidade da empresa continuam fortes mesmo com a pressão do segmento de Pay: O retorno sobre o capital ROIC em 18,2% e o ROE de 20,9% são superiores a Selic. O lucro líquido de R$ 63 milhões, cresceu 77% a.a. O fluxo de caixa gerado pela Valid continua excelente o que deve continuar gerando novos proventos para seus acionistas: a cia aprovou o pagamento de JCP no valor de R$1,57/ação em parcelas, com a primeira em 27 de março de 2025. A Valid vem se destacando pela capacidade de converter efetivamente EBITDA em Caixa. Este desempenho se deu especialmente pela melhoria em Contas de Capital de Giro, tais como Contas a Pagar e Estoque. Com dividend yield de 6% negocia a 4x ev/ebitda e 7x p/e estimados para 2025 e tendo como meta crescer 12% ao ano, a empresa parece que tem potencial. Para acessar meu último relatório completo de avaliação dela clique aqui . #DMVF3 D1000 - resultado tão bom que vou ser breve Cresceu receita. Cresceu margem. Cresceu lucro. Eu achei excelente o 4T24 da #DMVF3 A D1000 apresentou um crescimento de mesmas lojas muito alto de 12,4% no 4T24 A margem de contribuição foi maior que no ano anterior e o lucro idem. A D1000 segue a descontada 8x P/E estimado para 2025, principalmente quando comparada a Panvel e Raia. A empresa deve continuar crescendo via abertura de novas lojas e apresentou o ROIC da ultima safra aberta há 2 anos, de 34% ! A D1000 pretende abrir 30 novas lojas em 2025, com um CAPEX de cerca de R$85 milhões A possível redução do preço teto de medicamentos é um dos principais riscos para a tese. Para acessar meu último relatório completo de avaliação dela clique aqui . assinante Clique aqui para o fechamento de hoje das recomendações Gostou do conteúdo ? Compartilhe ! CLIQUE AQUI E RECEBA O MELHOR MATERIAL DE INVESTIMENTOS NO SEU E-MAIL   Entre no nossos grupos gratuitos , clicando nos links :   Whatsapp aqui   ou Telegram aqui! Assine agora e mude o rumo da sua vida financeira! ASSINE AQUI E COM ESTE LINK: Investe10 All In One A assinatura All In One é mais do que um serviço de investimento: é um parceiro na sua jornada. Com ela, você terá a confiança e as ferramentas para alcançar seus objetivos financeiros. 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Declaração do(s) analista(s) de valores mobiliários(de investimento) O site www.Investe10.com.br foi desenvolvido com objetivo de divulgar as análises sobre valores mobiliários elaboradas pela Analista de Valores Mobiliários autônoma Cristiane Fensterseifer pessoa natural, nos termos da Resolução CVM Nº 20/2021, conforme estabelecido no art. 3º, inc. I da referida resolução, não se constituindo assim, como casa de análise/pessoa jurídica O(s) analista(s) de investimento, ou de valores mobiliários, envolvido(s) na elaboração deste relatório (“Analistas de investimento”), declara(m) que as recomendações contidas neste refletem exclusivamente suas opiniões pessoais sobre a companhia e seus valores mobiliários e foram elaboradas de forma independente e autônoma 1. O(s) analista(s) de investimentos, envolvidos na elaboração deste relatório, não tem vínculo com pessoa natural que trabalha para o emissor objeto do relatório de análise 2.O(s) analista(s) de investimentos, seus cônjuges ou companheiros, podem deter, direta ou indiretamente, em nome próprio ou de terceiros, ações e/ou outros valores mobiliários de emissão das companhias objeto de sua análise. 3.Os analistas de investimento, seus cônjuges ou companheiros, podem estar direta ou indiretamente envolvidos na aquisição, alienação ou intermediação dos valores mobiliários objeto deste relatório. 4.Os analistas de investimento, seus cônjuges ou companheiros, podem deter, direta ou indiretamente, qualquer interesse financeiro em relação à companhia emissora dos valores mobiliários analisados neste relatório. 5.Os analistas de investimento, seus cônjuges ou companheiros, podem eventualmente negociar com cotas de fundos de investimento que concentram seus investimentos na companhia analisada ou em seu setor da economia, ou em cuja administração ou gestão podem influenciar, direta ou indiretamente. Os opiniões são individuais do analista a partir da sua percepção e analise, bem como projeções e entendimento e sempre são sujeitos a mudanças acompanhando os fatos. O conteúdo não constitui oferta de negociação de valores mobiliários ou outros instrumentos financeiros. O analista responsável pela elaboração do conteúdo declara,, que suas recomendações refletem única e exclusivamente as suas opiniões pessoais e são elaboradas de forma independente. Declaração do(s) analista(s) de valores mobiliários (de investimento) envolvidos na elaboração deste relatório, nos termos da regulação da CVM: 1. O(s) analista(s) de investimento, ou de valores mobiliários, envolvido(s) na elaboração deste relatório (“Analistas de investimento”), declara(m) que as recomendações contidas neste refletem exclusivamente as suas opiniões pessoais sobre as companhias e seus valores mobiliários e foram elaboradas de forma independente e autônoma, 2. 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O ciclo de alta da Selic, essa vilã que espreme o consumo e fez o crédito parecer um assalto à mão armada, está com os dias contados   O mercado já fareja o cheiro de cortes no ar – um alívio para os bolsos e uma chance de ouro para quem sabe onde colocar o dinheiro. Veja os indícios: Historicamente, quando a taxa futura de cinco anos cai abaixo da SELIC, indica-se o término iminente do aperto monetário, com potencial queda futura. Esse evento pode ocorrer já em maio, quando o Banco Central pode anunciar o último aumento deste ciclo". Escreveu a renomada gestora Dahlia Crédito, com a Selic em 15%, vira um luxo caro. Mas perceba que as projeções para a Selic em 2025 no Focus pararam de subir faz algum tempo (e quem sabe podem começar a cair daqui para frente) Estamos em março de 2025, e o Banco Central, esse guardião implacável da inflação deve começar a afrouxar o cinto. Para 2026, a estimativa cai de 15% para 12,5%. É a virada que o investidor esperto estava esperando – mas só ganha quem sabe onde pisar. Enquanto isso o mercado brasileiro negocia como uma mola comprimida com o P/L projetado nas mínimas históricas e os lucros por ação subindo.   Ocorre que quando o preço é barato demais, até investimentos mais questionáveis (como o Brasil) começam a ficar interessantes: Depois do JPMorgan, mais um positivo com brasil: Black Rock E assim, a narrativa vai mudando .... Fonte: Brazil Journal   E eu adiciono uma pitada de maldade nesse caldo: Sabemos que o governo vai fazer de tudo com vistas a eleição de 2026 e a Selic alta demais não combina com este jogo. O MEU mapa da mina para ganhar com a virada da Selic : Quer saber como surfar essa onda e encher o carrinho de lucros extraordinários? Então segura minha mão e vem comigo que eu revelo o filé mignon do portfólio All in one nesse cenário:

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