Olá pessoal! Para quem é cotista do fundo CDII11 (Sparta Infra CDI FICFI Infra Renda Fixa CP) deve ter notado que apareceu o direito de subscrição do ativo na sua plataforma. Assine agora e mude o rumo da sua vida financeira! ASSINE AQUI E COM ESTE LINK: Investe10 All In One A assinatura All In One é mais do que um serviço de investimento: é um parceiro na sua jornada. Com ela, você terá a confiança e as ferramentas para alcançar seus objetivos financeiros. Imagine a tranquilidade de saber que você está tomando decisões informadas e estratégicas, com o suporte de PROFISSIONAL HÁ MUITOS ANOS NO MERCADO, especialista no mercado e dedicada ao sucesso nos investimentos, sem conflitos de interesse, completamente independente, sem ser ligada a nenhuma corretora ou banco. Assine agora e mude o rumo da sua vida financeira : Investe10 All In One Recomendo realizar a subscrição, pois: O fundo é recomendado na nossa carteira ALL IN ONE e na carteira de RENDA mensal. Para saber os motivos da recomendação, o relatório de indicação é este : https://www.investe10.com.br/post/fundos-de-infraestrutura-fi-infra-e-fip-ie-duas-opções-totalmente-isentas-de-imposto-paga-ganhar O valor da emissão está abaixo da cotação em bolsa! Ou seja, você pagará MENOS na emissão do que compraria as cotas em bolsa de valores hoje O valor da emissão é de R$107,15 por unidade e o CDII11 negocia a R$108,41 na bolsa (fechamento de ontem). QUAL A QUANTIDADE TENHO DIREITO A SUBSCREVER? Vocês podem subscrever o valor que apareceu no extrato de vocês com o número 12 ao final (CDII12), como mostro no exemplo do meu extrato no inter: ATENÇÃO: Hoje é o último dia para solicitar!! O último dia para solicitar a subscrição , que pode ser feito diretamente no seu app de investimentos da corretora, ou com o seu assessor de investimentos/ gerente é hoje, conforme cronograma abaixo: IMPORTANTE! Data para o PAGAMENTO !!! TEM QUE TER O DINHEIRO NA CONTA PADA PAGAR PELAS NOVAS COTAS SUBSCRITAS ! Lembrem-se que se vocês optarem e pedirem a subscrição, vocês tem de ter o valor em caixa na data da liquidação dia 13/09/24 para o direito de subscrição e dia 3/10/24 para a oferta, conforme o cronograma acima. GUIA DE COMO PEDIR A SUBSCRIÇÃO NO APP : Cada app e corretora tem seu layout. Abaixo mostro como funciona no Banco Inter, para fins de exemplo e para vocês se basearem quando forem procurar no seu app , da corretora onde vocês tem a custódia das cotas do CDII11 neste caso. Caso não encontrem o caminho no app ou achem muito complicado, basta pedir pro assessor ou gerente de vocês ! 1 ) no app, va no item investimento 2) procure por ofertas 3) ache o follow on do CDII11 4) leia e aceite os termos, informe a quantidade que você quer subscrever (lembre que o valor máximo é o que aparece no seu extrato como CDII12) e continue o processo. Está feita sua reserva! Agora é só esperar a data de liquidação para pagar ! assinante Clique aqui para o fechamento de hoje das recomendações Gostou do conteúdo ? Compartilhe ! CLIQUE AQUI E RECEBA O MELHOR MATERIAL DE INVESTIMENTOS NO SEU E-MAIL   Entre no nossos grupos gratuitos , clicando nos links :   Whatsapp aqui   ou Telegram aqui! Assine agora e mude o rumo da sua vida financeira! ASSINE AQUI E COM ESTE LINK: Investe10 All In One A assinatura All In One é mais do que um serviço de investimento: é um parceiro na sua jornada. Com ela, você terá a confiança e as ferramentas para alcançar seus objetivos financeiros. Imagine a tranquilidade de saber que você está tomando decisões informadas e estratégicas, com o suporte de PROFISSIONAL HÁ MUITOS ANOS NO MERCADO, especialista no mercado e dedicada ao sucesso nos investimentos, sem conflitos de interesse, completamente independente, sem ser ligada a nenhuma corretora ou banco. Assine agora e mude o rumo da sua vida financeira : Investe10 All In One CLIQUE AQUI PARA ENTRAR NO TELEGRAM E WHATSAPP DE ASSINANTES   CLIQUE AQUI PARA RECEBER O MELHOR MATERIAL GRATUÍTO DE INVESTIMENTOS NO SEU E-MAIL OFERTA PLATAFORMA INVESTING.COM  ! USE MEU CUPOM crispro NO LINK PARA GARANTIR ATÉ 50% DE DESCONTO: Assine o Investing pró e dados como um pro fissional Abraços Cristiane Fensterseifer – CNPI, CGA e consultora CVM de investimentos no www.investe10.com.br Instagram : @crisinveste Twitter : @crisinveste WhatsApp: 51 992017563 www.investe10.com.br   A newsletter diário da analista apenas comenta fatos do mercado diário e nada no diário analista é ou deve ser encarado como uma recomendação de investimento. As recomendações restringem-se as carteiras recomendadas e relatórios exclusivos para clientes das assinaturas. Leia o disclaimer aqui ABRAÇOS CRISTIANE FENSTERSEIFER , CNPI 12/09/2024

Relatório exclusivo para assinantes da carteira ALL IN ONE ou VIVENDO DE RENDA COM DIVIDENDOS E FIIs ! Se você ainda não é cliente, assine aqui o plano ANUAL, pago mensalmente : Assine agora e mude o rumo da sua vida financeira! ASSINE AQUI E COM ESTE LINK: Investe10 All In One A assinatura All In One é mais do que um serviço de investimento: é um parceiro na sua jornada. Com ela, você terá a confiança e as ferramentas para alcançar seus objetivos financeiros. Imagine a tranquilidade de saber que você está tomando decisões informadas e estratégicas, com o suporte de PROFISSIONAL HÁ MUITOS ANOS NO MERCADO, especialista no mercado e dedicada ao sucesso nos investimentos, sem conflitos de interesse, completamente independente, sem ser ligada a nenhuma corretora ou banco. Assine agora e mude o rumo da sua vida financeira : Investe10 All In One Recomendo a compra deste fundo imobiliário que possui alto retorno em dividendos, estimado em 121% da Selic líquido de Imposto de Renda (ou IPCA + 9% se você considerar que há possibilidade de seus ativos imobiliários, de tijolo, acompanharem a inflação e os pagamentos dos aluguéis também são corrigidos pelo IPCA, em contratos longos e atípicos). Fundo Imobiliário Vinci Imóveis Urbanos FII (VIUR11)   O VIUR11 pode ser uma excelente adição à sua carteira de investimentos imobiliários e por isso recomendo COMPRA com 1,5% do patrimônio total e neste relatório eu te explicarei o porquê: O Vinci Imóveis Urbanos FII (VIUR11) é um fundo de investimento imobiliário (FII) de gestão ativa, que visa gerar renda recorrente aos cotistas através da aquisição, locação e administração de imóveis comerciais, especialmente em áreas urbanas. Sua gestão é ativa e diversificada, otimizando a alojação de recursos. O VIUR11 é um fundo de segmento misto, o que inclui investimentos em imóveis, recebíveis e outros fundos Com portfólio robusto e contratos de locação de longo prazo, principalmente com contratos atípicos que representam parcela significativa da receita. O Fundo possui estratégia de investimento no segmento de imóveis urbanos adquirindo, prioritariamente, imóveis de segmentos de varejo, mercados em geral, saúde e educação localizados em grandes centros urbanos. Ele busca dentro destes 4 segmentos prioritários do fundo imóveis facilmente adaptáveis. Ou seja, se um locatário sai, eles podem facilmente adaptar para outro locatário o imóvel. Os imóveis alvo tem de possuir pelo menos um dos pilares abaixo que, na visão do Gestor, geram valor de longo prazo para o Fundo: Desempenho fraco na bolsa, pela aversão ao risco de qualquer coisa endividada em um cenário de juros altos = oportunidade aberta!   O VIUR11 cai 15,40% este ano. A cotação começou 2024 em R$ 7,66 e atualmente está em R$ 6,48. De fato, o fundo vem performando com queda forte desde seu início: Tal rentabilidade o colocou abaixo do rendimento do IFIX e do CDI desde 2021, e talvez por isso tenhamos uma OPORTUNIDADE neste fundo! Alto retorno em dividendos! Considerando a queda da cota e os dividendos pagos nos últimos meses e também projetados pelo próprio gestor para os próximos meses, o VIUR11 está pagando mais de 1% ao mês em dividendos: O FII pagou 0,067 de dividendos em julho / cotação de R$6,4 = 1,04% de dividendo mensal líquido. O VIUR11 registra um rendimento de 12,87% nos últimos 12 meses. Esse rendimento é extremamente atrativo quando comparado à média de outros FIIs no mercado. Perceba que o retorno em dividendos do VIUR11 é o maior entre os FIIs comparáveis: Este valor é alto principalmente quando consideramos que ele é um fundo de tijolo, ou seja, que além do rendimento em dividendos oriundos dos aluguéis também pode se beneficiar da inflação sobre seus ativos e sobre os aluguéis cobrados, além de uma eventual correção da cota para o valor patrimonial. O fundo apresentou uma distribuição de dividendos em julho de 2024 no valor de R$ 0,067 por cota. O último rendimento anunciado pelo fundo referente a agosto de 2024 corresponde a R$ 0,067 por cota. Se anualizados, geram um retorno de 12,4% ao ano.  Além disso, o VIUR11 encerrou o mês com uma reserva de resultado não distribuído de R$ 0,083 por cota, o que leva a uma margem confortável para continuar distribuindo dividendos consistentes nos próximos meses. E lembre-se, o provento oriundo de fundos imobiliários vem líquido de imposto de renda!  (pelo menos por enquanto, já que o Haddad pode estar de olho!) O pagamento de dividendos vem mantendo-se estável neste valor nos últimos meses e estimo que continue assim nos próximos considerando a estimativa de recebimento de aluguéis futura, o Resultado Acumulado Não Distribuído e o impacto do endividamento sobre seu resultado (falaremos mais disso adiante).   Resumo do Fundo imobiliário (FII) VIUR11   - Código de negociação na B3: VIUR11 - Participação no IFIX: 0,12% - Valor de mercado (06/09/2024): R$ 174 milhões - Endividamento: R$113 milhões - VM + Endividamento: R$287 milhões - Patrimônio Líquido (31/07/2024): R$ 238 milhões - Liquidez média diária: R$251 mil - Quantidade de cotistas: 50.361 - Cota de mercado (05/09/2024): R$ 6,46 - Cota patrimonial: R$ 8,84 (desconto de 27%) - Preço sobre Valor Patrimonial: PVPA  0,73 vezes - Último rendimento: R$0,07 - Dividend Yield do último mês: 1,04% - Yield anualizado: 12,4% - Imóveis no portfólio: 8 imóveis, com um total de 95,5 mil m² de área bruta locável (ABL) - Taxa de ocupação: 97% - Prazo médio dos contratos (WAULT): 10 anos O  VIUR11  possui taxa de administração que varia conforme o valor de mercado do fundo, conforme a tabela abaixo:  Além da taxa de administração há uma taxa de Performance de 20% da soma dos rendimentos efetivamente distribuídos no período que excederem a rentabilidade do IPCA+6%. Carteira do VIUR11   O fundo é composto por 8 imóveis em 4 estados (São Paulo, Rio Grande do Sul, Maranhão e Rio de Janeiro), totalizando mais de 95,5 mil m² de ABL próprio, com participação em três segmentos: Varejo: 9%; Saúde: 8%; Educação: 83%. Esses imóveis estão alugados para locatários de alto padrão, como instituições de ensino (Ânima: Educação, Anhanguera), empresas de saúde (DASA), e varejistas (Le Biscuit, Cacau Show). Como podemos ver há uma grande concentração no setor de educação com a principal locatária sendo a Ânima: Eles buscam campus com áreas de exatas ou biomédicas que necessitem da presença física dos alunos e são universidades com nome e operação forte. Contratos atípicos, zero inadimplência e alta taxa de ocupação   Os contratos atípicos, representam 72% da receita de aluguel do fundo e vejo como ponto positivo. ENTENDA O QUE SÃO CONTRATOS ATIPICOS: São os contratos celebrados nos termos do Art. 54-A da Lei nº 8.245/91, ou que possuam cláusulas contratuais específicas que protegem o locador em caso de rescisão antecipada do contrato de locação, gerando multas elevadas ao locatário, muitas vezes equivalente ao período remanescente do contrato de locação original. Usualmente são estabelecidas condições que impeçam ação revisional por ambas as partes, gerando proteção contra oscilações de preço de aluguel de mercado do imóvel. São exemplos de modalidades de transação onde são celebrados contratos atípicos: (i)  sale & lease back , onde o proprietário de um imóvel vende o imóvel e celebra concomitantemente um contrato de locação atípico de longo prazo, (ii) Built to Suit (BTS), onde o dono de um terreno constrói um imóvel ou um proprietário realiza benfeitorias para atender as especificidades do locatário e (iii)  Buy to Lease (BTL) , onde um investidor adquire um imóvel com a finalidade específica de locar para aquele determinado locatário, podendo realizar benfeitorias para adequação das necessidades do locatário. Esses contratos geralmente são de longo prazo e não podem ser desfeitos antes do vencimento sem penalidades significativas, o que garante previsibilidade na geração de receita. Perceba que a taxa de ocupação é de 97% e a inadimplência é zero. Grande desconto frente ao valor patrimonial   Perceba que o Preço Sobre Valor Patrimonial (P/VP) é um indicador fundamental para avaliar se as cotas do fundo estão subvalorizadas ou supervalorizadas. O VIUR11 está negociado com um desconto grande em relação ao seu valor patrimonial de 27%, quando comparamos a cotação de R$6,46 em 05/09/24 com o Valor Patrimonial de R$8,84 Perceba que o fundo possui um desconto muito grande em comparação com os pares: Fonte: Relatório Gerencial do GARE11 Porque o PVPA do VIUR11 é tão descontado comparado com os pares? Baixa liquidez em bolsa   Um dos fatores que pode prejudicar a precificação maior do fundo é a baixa liquidez em mercado. Negociando cerca de R$250 mil por mês, esta negociação é baixa principalmente para recomendações por grandes casas de análise ou investimentos de grandes investidores institucionais como fundos. Podemos chamar ele de small caps de FII considerando isso. Mas para investidores pessoa física com objetivo de investimento de lingo prazo, creio que este volume baixo não configura um impedimento, apesar de ter de ser pontuado e observado. Alta concentração em poucas empresas (Ânima)   O PVPA descontado também reflete a desconfiança do mercado em relação ao fundo, devido à concentração em ativos do setor educacional, que pode enfrentar desafios em momentos de incerteza econômica. Podemos observar que 50% de sua renda vindo da Ânima. Dois mitigadores desta concentração são: 1)      O fundo tem contratos atípicos de longo prazo com a Anima e 46% dos contratos só vencem em 2036. A renovação e reajuste ocorre em julho pelo IPCA 2)      E a empresa Ânima possui ações listadas em bolsa B3 e uma boa capitalização e balanço forte, por isso entendo que é menos sujeita a ficar inadimplente. Exposição ao Rio Grande do Sul - mas as enchentes nao afetaram seus imóveis !   Outro fator que pode ter pesado no fundo é sua exposição no estado do Rio Grande do Sul, impactado pelas enchentes.   Quanto a isso, a gestão dos fundos disse que os imóveis, que são locados pela empresa de educação listada em bolsa Ânima não foram impactados:  A Ânima Porto Alegre (RS) e Ânima Canoas (RS), que representam 45% do portfólio do VIUR11, não foram diretamente afetados pelas chuvas e, até o momento, não apresentam nenhum dano  material à propriedade. Alavancagem financeira ! aqui está o maior causador do desconto (e o maior risco) na minha opinião ! Um dos principais motivos, creio eu, da queda do fundo este ano está no fato de que ele possui dívida (alavancagem financeira). O índice de alavancagem Passivo/Ativo é de 34%. O fundo apresenta uma alavancagem elevada, o que significa que uma parte considerável dos seus ativos foi adquirida com dívidas. Em um cenário de aumento das taxas de juros, como o observado em 2024, isso aumenta o risco percebido pelos investidores, já que o fundo terá que arcar com custos financeiros maiores​ O VIUR11  fechou seu patrimônio líquido em R$244 milhões, enquanto suas participações em ativos imobiliários totalizaram R$345 milhões.  O Fundo possui R$ 113 milhões em obrigações referentes a aquisições de imóveis a prazo dos quais 96% (R$108milhões) referem-se a um CRI com a Ânima com vencimento em março de 2033. Como tivemos uma perspectiva de Selic subindo ao longo dos últimos meses, com a deterioração fiscal colocando em xeque novas quedas de juros e já colocando na curva uma alta expressiva para os juros até o final do ano, o fundo sofreu mais, considerando sua alavancagem. Ainda assim, ressalto que o retorno alto já considera o resultado financeiro com uma Selic alta. O Vinci Imóveis Urbanos FII informou em março de 2024 a assinatura da renegociação dos termos do CRI Ânima O objetivo desta renegociação foi estender o horizonte de caixa disponível, proporcionando maior estabilidade e flexibilidade operacional. As mudanças incluem uma extensão no prazo de caixa do Fundo até março de 2025, sem gerar uma redução na expectativa de resultado a ser distribuído nos próximos meses. A combinação resultou em um aumento de 1,6% no valor presente da dívida. Sim, a dívida é alta, mas o FII paga hoje um yield de IPCA+9%, ante uma dívida de IPCA+6% que incide sobre 33% do seu ativo. Upside nos proventos é possível   Acredito que o resultado financeiro futuro deva melhorar dado que a expectativa do relatório Focus, que reúne o consenso dos economistas, é de queda de juros Selic para o ano que vem. Perceba que o pagamento atual está na faixa inferior estimada pela gestora do fundo: A Gestora: Vinci Partners   A Vinci Partners é uma gestora de investimentos alternativos, reconhecida por sua sólida atuação no mercado financeiro e profundo entendimento da economia brasileira.  Fundada em 2009, foi criada por um grupo de gestores com vasta experiência nos mercados de capitais e financeiro. Atualmente, a Vinci se destaca como uma das maiores gestoras independentes do Brasil, administrando mais de R$ 58 bilhões em ativos (AuM). A empresa opera em diversas estratégias de investimento, que incluem Private Equity, Infraestrutura, Real Estate, Crédito, Ações, Multimercado e Soluções de Investimentos. Cada uma dessas áreas funciona de maneira independente, mas também integradas, gerando sinergias que fortalecem seus resultados. Esse modelo diversificado oferece flexibilidade e uma abordagem adaptada às diferentes demandas do mercado. Além disso, a Vinci Partners é conhecida por adotar uma gestão eficiente e ética, com foco na criação de valor de longo prazo para seus clientes. Vantagens do VIUR11:   1. Desconto Patrimonial: A cota do VIUR11 estava sendo negociada a R$ 6,57 no final de julho, um desconto de quase 27% em relação ao valor. Isso representa uma oportunidade interessante para investidores que buscam adquirir cotas a preços abaixo do valor intrínseco dos ativos do fundo.    2. Dividend Yield Atraente: Com um dividend yield anualizado de 12,4%, o VIUR11 oferece retornos superiores à média do mercado, tornando-se uma opção interessante para investidores que buscam geração de renda passiva. 3. Locatários Sólidos e Contratos Atípicos: Com locatários de renome e contratos de longo prazo, o fundo tem uma estabilidade significativa em sua receita, reduzindo o risco de inadimplência ou vacância. 4. Diversificação Geográfica e Setorial: O fundo possui imóveis em estados diferentes e em setores diversos, como educação, saúde e varejo, o que reduz a exposição a riscos específicos de um único setor ou região. 5. Reserva de Lucros Não Distribuídos: O fundo possui uma reserva de resultados que permite manter a distribuição de dividendos, mesmo em períodos de menor geração de receita, oferecendo mais segurança para o investidor. Riscos do investimento   Todo investimento carrega riscos, e o VIUR11 não é exceção. Abaixo estão alguns dos principais riscos associados ao fundo: 1. Vacância e Inadimplência: Apesar da taxa de ocupação estar em 97%, qualquer aumento significativo na vacância ou inadimplência poderia impactar negativamente a distribuição de dividendos. No entanto, a diversificação de locatários ajuda a mitigar esse risco. 2. Risco de Liquidez: O volume diário de negociação das cotas do VIUR11 na B3 tem sido de R$ 250 mil. Embora o fundo possua uma base de mais de 50 mil cotistas, um investidor que deseje vender grandes volumes de cotas pode enfrentar dificuldades em momentos de menor liquidez no mercado. 3. Cenário Econômico: A volatilidade no cenário macroeconômico, tanto no Brasil quanto no exterior, pode impactar negativamente a valorização das cotas do fundo. Mudanças nos índices de inflação (IGP-M, IPCA), usados como base para reajuste dos contratos, também podem afetar a receita do fundo. 4. Endividamento: O fundo possui obrigações a prazo relacionadas à aquisição de imóveis, somando aproximadamente R$ 113 milhões. Caso o cenário econômico se deteriore, o pagamento dessas obrigações pode representar um desafio financeiro. 5. Riscos de desvalorização dos imóveis devido à instabilidade econômica, doméstica ou internacional, além de destacar o impacto de mudanças setoriais no setor imobiliário. Isso complementa a análise de riscos já mencionada no relatório. 6. O fundo imobiliário VIUR11  tem uma exposição muito pequena à Americanas , representando cerca de 1% da receita  do fundo. Portanto, o impacto da crise financeira da Americanas sobre o VIUR11 é considerado mínimo.] RISCOS SÃO MEDIDOS (E APROVEITADOS), NÃO ELIMINADOS !!!!   Valuation e Upside calculados:   Como você deve ter percebido, este é um FII ALAVANCADO. O fundo tem cerca de R$110 milhões de endividamento líquido, principalmente por meio de um CRI com a sua própria locatária principal, a Ânima, recentemente renegociados a uma taxa de IPCA+6%. Isto é, para mim, o principal motivo do seu alto desconto em bolsa frente ao valor patrimonial. Nestes casos, entendo que precisamos fazer contas para entender bem onde estamos nos metendo. Primeiro fato a considerar é: a dívida cresce por IPCA, mas os imóveis são alugados em contratos atípicos e longos também corrigidos pelo IPCA. Ou seja, a receita crescerá mais que a despesa, afinal, a receita incide sobre o TOTAL do ativo (hoje são R$350 milhões em ativos imobilizados), enquanto a despesa incide sobre a dívida (R$109 milhões). Este fato, por si, passa certa “tranquilidade” de que os fluxos de pagamento e recebimentos são CASADOS em taxas e prazos de pagamento. O segundo ponto, portanto é calcular. Abaixo coloco o valor dos prédios no balanço descontados da dívida (R$350 mm – R$109 mm ) só aí já temos R$241 milhões, que comparam-se aos R$174 milhões de valor de mercado, um upside de 39% Valor do ativo imobilizado (imóveis) - dívida R$ 241 Valor de mercado R$ 174 Potencial de valorização 39% Mas os imóveis, além de terem seu valor de venda, estão gerando caixa, pois são alugados, e por isso temos de considerar também o valor presente destes fluxos de caixa. Abaixo apresento o cálculo do fluxo de caixa projetado: Adicionando o valor do fluxo de caixa aos imóveis temos um potencial de até 85% ! Ressalto que isto é uma projeção e pode não se concretizar, mas são os cálculos que conferem a margem de segurança para indicar a recomendação deste FII. Recomendo COMPRA com 1,5% do patrimônio total do cliente   Recomendo a compra do VIUR11 para investidores que buscam uma combinação de valorização patrimonial e geração de renda via dividendos. O fundo apresenta uma gestão eficiente, portfólio robusto e está sendo negociado com um desconto significativo em relação ao valor patrimonial. O VIUR11 se destaca como um fundo imobiliário atrativo para investidores que buscam um alto retorno via dividendos, além de desconto patrimonial relevante. A diversificação de imóveis, locatários e setores, combinada com contratos de longo prazo e locatários sólidos, oferece segurança e previsibilidade na geração de receitas. É importante considerar os riscos associados ao fundo, como vacância, inadimplência e mudanças no cenário econômico. Para investidores de longo prazo, que buscam exposição ao mercado imobiliário com foco em geração de renda, o VIUR11 pode ser uma excelente adição à carteira, desde que o investidor esteja ciente dos riscos e disposto a mantê-lo em períodos de volatilidade. assinante Clique aqui para o fechamento de hoje das recomendações Gostou do conteúdo ? Compartilhe ! CLIQUE AQUI E RECEBA O MELHOR MATERIAL DE INVESTIMENTOS NO SEU E-MAIL   Entre no nossos grupos gratuitos , clicando nos links :   Whatsapp aqui   ou Telegram aqui! Assine agora e mude o rumo da sua vida financeira! ASSINE AQUI E COM ESTE LINK: Investe10 All In One A assinatura All In One é mais do que um serviço de investimento: é um parceiro na sua jornada. Com ela, você terá a confiança e as ferramentas para alcançar seus objetivos financeiros. 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A Nvidia continua sendo um pilar no boom da inteligência artificial, mas sua previsão de receita para o terceiro trimestre, de US$ 32,5 bilhões, não atendeu a algumas das estimativas mais otimistas, que chegavam a US$ 37,9 bilhões e por isso as ações caiam no aftermarket agora a noite. Na minha opinião, a realização é devido a alta expressiva, mais do que pelos resultados, que foram excelentes. A Nvidia acaba de divulgar seus resultados financeiros para o segundo trimestre de 2024, e o que se viu foi um espetáculo digno de Hollywood. A empresa não só superou as expectativas como também mostrou que ainda tem muito gás no tanque, mesmo diante de alguns desafios. O lucro por ação ficou acima das previsões, e a receita explodiu, revelando o quanto a gigante dos chips está capitalizando na revolução da inteligência artificial (IA).   Mas antes de nos empolgarmos demais, vamos analisar os detalhes.   Resultados Financeiros: Uma Explosão de Crescimento   A Nvidia registrou uma receita de US$ 30,04 bilhões, um crescimento de 122% comparado ao ano anterior: Esse número esmagou as estimativas dos analistas, que esperavam algo em torno de US$ 28,7 bilhões. O lucro liquido por ação também deu um show, chegando a US$ 0,68, contra uma expectativa de US$ 0,64. O Lucro operacional cresceu 160% para $ 19,9 bi e o Fluxo de caixa livre + 125% para $ 13,48 bi Todas as estimativas superaram a expectativa como mostra o gráfico da Investing: A empresa anunciou recompra de ações de US$ 50 bilhões. Isso não é pouca coisa, especialmente considerando que estamos falando de uma empresa que já vinha surfando uma onda de crescimento exponencial nos últimos trimestres.   Um ponto interessante é que 88% dessa receita veio do segmento de data centers, onde a Nvidia reina soberana, impulsionada pela demanda insaciável por IA. Não é à toa que grandes players como Google e Meta estão de olho nos processadores da Nvidia para alimentar suas operações de IA.   Otimismo para o Futuro: O que Jensen Huang Está Vendo   Jensen Huang, o CEO visionário da Nvidia, não esconde seu otimismo sobre o futuro da empresa. E ele tem razões de sobra para isso.  Huang mencionou que a Nvidia está apenas no começo de uma longa estrada pavimentada com ouro — ou melhor, chips de IA.  A demanda por IA está crescendo de forma acelerada, e a Nvidia está posicionada para ser o coração pulsante dessa revolução.   A previsão de receita para o próximo trimestre foi elevada para US$ 32,5 bilhões, superando as expectativas do mercado. Isso sugere que a Nvidia está confiante em sua capacidade de continuar entregando resultados excepcionais, mesmo com os desafios de produção do novo chip Blackwell, que vamos explorar em breve.    Desafios com o Chip Blackwell: O Calcanhar de Aquiles?   Falando em Blackwell, o novo chip da Nvidia, a expectativa é alta, mas o caminho não está sendo tão suave. A empresa enfrentou alguns problemas de rendimento na produção, um detalhe que não passou despercebido pelos analistas. Esses problemas afetam diretamente a quantidade de chips funcionais que a Nvidia consegue produzir, algo crítico para atender à crescente demanda.   A Nvidia já começou a enviar amostras do Blackwell para potenciais clientes, mas a verdadeira prova de fogo será no próximo trimestre, quando espera-se que esses chips comecem a gerar "alguns bilhões de dólares" em receita.                                                                                             Análise do Mercado:   As reações ao relatório da Nvidia foram variadas, como era de se esperar. Enquanto muitos elogiaram o desempenho robusto, houve um certo ceticismo sobre a sustentabilidade desse crescimento meteórico. Alguns analistas, como aqueles da Bloomberg Intelligence, apontaram que as expectativas sobre a Nvidia estavam “exageradamente altas,” o que acabou gerando volatilidade nas ações após a divulgação dos resultados.   As opiniões também foram mistas. Alguns especialistas destacaram o impressionante crescimento no segmento de data centers... ... outros manifestaram preocupação com a concentração da receita em poucos clientes e os já mencionados problemas com o Blackwell.    Reflexões Finais:   Apesar dos desafios, a Nvidia está em uma posição incrivelmente forte. Seu domínio no mercado de IA, combinado com um pipeline de novos produtos, sugere que a empresa tem tudo para continuar sendo um dos grandes players do setor. O CEO da Nvidia disse em entrevista a Bloomberg, logo após a divulgação, que o novo chip terá MUITO suprimento, e que espera um 'ótimo 2025' após a chegada do novo chip  (a empresa tinha relatado anteriormente problemas na produção da linha Blackwell) Com a demanda por IA apenas começando a aquecer, a Nvidia tem tudo para continuar seu reinado, desde que consiga manter o ritmo de inovação e resolver os problemas que surgem pelo caminho.  Em outras palavras, a Nvidia pode estar em uma montanha-russa, mas ainda parece que tem estrada pela frente . Acompanharei o call e atualizo o modelo em breve. Mercado hoje 28/08/24 – Galípolo! Como esperado: Haddad anuncia que Galípolo será novo presidente do Banco Central! É uma boa notícia, já que o mercado está gostando do seu discurso de responsabilidade técnica com a inflação Falando em decisões técnicas, Campos Neto disse hoje que o BC fará o que for necessário para levar a inflação à meta de 3%. O Ibovespa subiu 0,42%, novo recorde de fechamento O dólar subiu +0,96%, a R$ 5,55 E nos EUA o S&P500 recuou 0,60% e  Nasdaq perdeu 1,12% Ontem o IPCA-15  de 0,19% veio abaixo da taxa de julho (0,30%) e do esperado. Mas em  12 meses o IPCA-15 está quase no topo da faixa da meta, em 4,35%, o que preocupa. Do lado bom, a qualidade do indicador melhorou com serviços arrefecendo as altas de preços. O Relatório Focus, publicado pelo Banco Central nesta segunda-feira (26), mostrou um aumento nas expectativas para o IPCA de 2024 e 2025.  A previsão para a inflação em 2024 subiu de 4,22% para 4,25%, aproximando-se do limite superior da meta de 4,50%. A projeção para a taxa Selic em 2024 manteve-se em 10,50%, enquanto a estimativa para 2025 subiu para 10%. Esta é a primeira vez em mais de 30 meses que a taxa esperada para o próximo ano alcança dois dígitos. BOM PRA RENNER #LREN3: O Índice de Confiança do Consumidor (ICC) do FGV IBRE, para 93,2 pontos, em sua terceira alta consecutiva. Ainda sobre LREN3 o banco de investimentos Bank Of América elevou sua previsão de lucro líquido para ela de 2024 para R$ 1,311 milhões e de 2025 para R$ 1,477 milhões. Isso gera um P/L2025 DE 11X = na minha opinião, Renner segue baratíssima com este P/L um histórico impecável e um balanço forte, sem dívidas , além de uma marca forte. Bom para Inter #INBR32 Vários Bancos aumentaram o preço alvo de Inter esta semana: O Bradesco BBI revisou seu modelo para o Inter após os resultados do 2T24. O Bradesco BBI elevou o Inter (INBR32) para compra com  um potencial de alta de cerca de 30% A estimativa de lucro líquido  é de para R$ 1 bilhão para 2024 e R$ 1,7 bilhão para 2025 (14% acima do consenso); Assim, o Inter estaria negociando a 11x lucro esperado para  2025 . A estimativa para o ROE (retorno sobre o patrimônio) utilizada por eles para os próximos anos é de 12% e 17%, sendo que a meta do Inter é de 30%. assinante Clique aqui para o fechamento de hoje das recomendações Gostou do conteúdo ? Compartilhe ! CLIQUE AQUI E RECEBA O MELHOR MATERIAL DE INVESTIMENTOS NO SEU E-MAIL   Entre no nossos grupos gratuitos , clicando nos links :   Whatsapp aqui   ou Telegram aqui! Assine agora e mude o rumo da sua vida financeira! ASSINE AQUI E COM ESTE LINK: Investe10 All In One A assinatura All In One é mais do que um serviço de investimento: é um parceiro na sua jornada. Com ela, você terá a confiança e as ferramentas para alcançar seus objetivos financeiros. 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Ao entender os princípios de Warren Buffett, qualquer recomendação de investimento – minha ou de qualquer um - será mais bem aproveitada por vocês, tenho certeza. Todos sabem quem é a lenda e o maior investidor de todos os tempos. Poucos param para REALMENTE aprender com o que ele diz e faz. Este é a ideia deste curso, que é o MEU presente de um ano do lançamento da minha carteira recomendada de investimentos All In One “Não dê o peixe, ensine a pescar” Mais do que indicar ações, gostaria de passar para vocês a essência dos investimentos e a teoria e os princípios que me guiam desde meus primeiros passos como analista. Para que mais pessoas se motivem a seguir comigo nesta jornada de vida – que é mais que uma jornada de investimentos - decidi disponibilizar gratuitamente a primeira aula. Aproveite para assistir logo clicando abaixo Grande abraço, Cristiane Fensterseifer

Nesta aula nos aprofundamos nos princípios de Governança Corporativa seguidos por Warren Buffett

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