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O jogo dos 7 erros dos investidores | Quem quer dinheiro?

O Silvio Santos ficou famoso jogando aviõezinhos de dinheiro para a plateia.


A resposta para a sua pergunta é óbvia. Quem quer dinheiro? Todos nós!


Todos investimos pensando em ganhar mais e isso está corretíssimo.


Mas nada é mais importante do que evitar erros básicos para se dar bem nos investimentos


Hoje eu dedico o relatório aos erros. Pois fugir deles é o melhor primeiro passo para ganhar !


A notícia ruim é que os erros são bem comuns, principalmente entre as pessoas físicas.


A notícia boa é que você evita as perdas desnecessárias com conhecimento e eu estou aqui para isso!


Neste relatório, exploro de maneira divertida alguns desses erros, com autores famosos nos ajudando na tarefa.


#Erro número  1 – Não diversificar

 

"O maior erro que um investidor pode cometer é não diversificar seus investimentos." - Mark Twain


"A diversificação é a única jogada grátis no mercado." - William Bernstein

 

Um erro comum é não espalhar seus investimentos em diferentes ativos.


Como disse Mark Twain, "nunca coloque todos os ovos na mesma cesta".


A diversificação é uma estratégia crucial para minimizar o risco e maximizar o potencial de retorno.


#Erro número  2 -  Seguir a Manada:

 

"Seja temeroso quando os outros são gananciosos, e ganancioso quando os outros estão temerosos." - Warren Buffett


Muitos investidores são influenciados pelas tendências do momento, seguindo a manada sem questionar.


Como Warren Buffett sugere, é importante agir de forma contrária ao consenso quando necessário.


Quando o mercado está subindo ou caindo a  algum tempo, com uma tendência bem definida vemos  os noticiários repetitivos, analistas confortáveis e palpiteiros surgindo de todos os lados


A consequência disso é que nos melhores momentos de comprar, com a bolsa em baixa, os noticiários aumentam o medo, e insegurança.


E, nos momento que o melhor seria vender, como só são mostradas notícias boas, a ganância aumenta e os investidores comuns acabam aportando muito mais na alta


Veja como alguém que comprou bolsa no pior momento do Covid, teria ganhado, 100% em cerca de 4 anos, muito mais que os 34% que o Ibovespa sobe em 5 anos.


Comprar na hora do pânico rende os melhores frutos !



#Erro número  3 - Tentar prever o movimento do mercado.


Timing do Mercado: "A única vez que o mercado de ações não ressuscitará é quando Deus encerrar o jogo." - Benjamin Graham


Como Benjamin Graham aponta de forma humorística, é difícil ou impossível cronometrar o mercado de forma consistente.


Muitos investidores se veem comprando em alta e vendendo em baixa, o oposto do que deveriam fazer.


#Erro número  4 – não ter paciência


"Impaciência é o inimigo do investidor" - John Bogle, fundador da Vanguard.


“Investir deveria ser tão monótono quanto ver a grama crescer.” Paul Samuelson, Nobel de Economia;


Investimentos bem-sucedidos requerem tempo para amadurecer e impaciência é o oposto das qualidades que um bom investidor deve ter.


O sucesso dos investimentos exige paciência, perseverança e confiança no potencial de crescimento ao longo do tempo.


Investir é frequentemente comparado a assistir a grama crescer, pois ambos envolvem paciência e tempo para ver os resultados.


A grama não cresce rapidamente da noite para o dia, assim como os investimentos não geram retornos imediatos. É necessário esperar e permitir que o tempo faça seu trabalho.



#Erro número  5 - Aversão extrema ao Risco


Alguns investidores tendem a evitar qualquer risco, perdendo assim a oportunidade de obter maiores retornos.


"Há riscos e custos em uma ação. Eles vêm com o território." - John C. Bogle


Como observa Bogle, todo investimento possui riscos inerentes.


Saber gerenciar e aceitar riscos é fundamental para obter ganhos significativos.


O medo não é algo negativo.


Ter medo de perder dinheiro é comum e esperado.


Mas como tudo na vida, o medo exagerado prejudica.


No caso dos investimentos, quantas pessoas deixam de ganhar muito dinheiro ficando por exemplo no que pensam ser a “segurança” da poupança .


Estão no conforto do que é conhecido para elas, mas, Na verdade, estão fazendo um péssimo negócio e deixando de ganhar mais em investimentos igualmente seguros como o Tesouro


Este é um exemplo.


Mas poderia citar inúmeros, como uma carteira excessivamente conservadora por exemplo.


Se o medo nos trava, é importante encará-lo e ver qual é a causa disso. Alguns vieses podem influenciar nosso comportamento.


#Erro número  6 – Não entender os porquês de um investimento


Tomar decisões embasadas em pesquisas e análises profundas é crucial para se destacar dos outros.


É comum investidores comprarem ações sem saber o motivo, mas meu trabalho é que isso nunca ocorra por aqui!


Por isso faço questão de fundamentar muito bem as teses escolhidas.


Sim, é possível que as coisas andem para um caminho não esperado, mas quanto mais forte o racional e a tese, maior tranquilidade e consciência teremos a aumentar ou encerrar um investimento.


Assim como cuidar do crescimento da grama envolve regar, fertilizar e proteger contra pragas, investir também requer esforço contínuo.


 É importante tomar decisões informadas, diversificar os investimentos e estar ciente dos riscos envolvidos.


#Erro número  7 – Excesso de confiança e (pior) de alavancagem


A democratização dos investimentos permitiu que pessoas comuns tenham acesso aos mesmos instrumentos que profissionais.


Nos últimos anos , um grande número de investidores aderiu ao day trade e/ou exagerou na alavancagem por falta de conhecimento ou excesso de confiança.


Warren Buffett, um dos investidores mais renomados do mundo, possui uma visão cautelosa sobre o uso da alavancagem nos investimentos:


 "A alavancagem é uma ferramenta perigosa. Se você não entende como funciona, você vai se machucar."


Buffett é conhecido por sua filosofia de investimento de longo prazo, baseada em identificar empresas sólidas com fundamentos sólidos, em vez de depender de alavancagem para aumentar os retornos.


Ele costuma destacar a importância de evitar dívidas excessivas e de investir em empresas com balanço patrimonial saudável.


George Soros: "O day trade é um jogo de tolos."

 

Minha dica: Deixe a alavancagem e o day trade para os outros.


Vamos nos concentrar em investir como os grandes investidores:

 


GRANDES ABRAÇOS

Cristiane Fensterseifer, CNPI , CGA e consultora CVM

01/02/2024

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