ITAÚ #ITUB4 NÃO É BANCO. É UMA MÁQUINA DE MOER DESCULPA.
- Cristiane Fensterseifer
- há 7 horas
- 2 min de leitura
Tem empresa que atravessa ciclo.
Tem empresa que atravessa crise.
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E tem empresa que atravessa qualquer narrativa — porque entrega.
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O Itaú acabou de mostrar, de novo, que não é benchmark por acaso.
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É constância, disciplina e uma capacidade rara de transformar capital em resultado sem fazer barulho.
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Lucro gerencial de R$ 12,3 bilhões no 4T25
Crescimento de 13,2% em um ano
Crescimento da carteira de crédito (+6% A/A, para R$ 1,49 trilhão), expansão de receitas de serviços, controle de despesas e inadimplência sob controle.
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ROE de 24,4% — chegando a 26% no Brasil
Isso não é pico de ciclo.
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É modelo de negócio funcionando.
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🟢 O PREÇO RESPONDE QUANDO O BALANÇO FALA
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Acões e ADRS logo subiram após o resultado, como reconhecimento de quem lê número e entende consistência.
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Empresa boa não precisa convencer.
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Ela só entrega — e o mercado acompanha.
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⚖️ ÓTIMA NOTÍCIA ALÉM DO RESULTADO MENOS RUÍDO, MAIS VALOR
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Ótima notícia porque o TRF-1 manteve a liminar que impede o CARF de julgar a autuação fiscal de R$ 18,7 bilhões ligada à fusão com o Unibanco, reduzindo risco jurídico relevante e retirando um potencial passivo do radar de valuation no curto e médio prazo.
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📊 RESULTADO FORTE, GUIDANCE REALISTA
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Para 2026, o banco projeta:
+Crescimento de crédito controlado
+Expansão consistente no Brasil
+Rentabilidade sustentada em patamar elevado
Nada de milagre. Só o velho hábito de entregar mais do que promete.
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CAPITAL BEM TRATADO
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Programa de recompra de até 200 milhões de ações e redução de base acionária, trazem um aumento de eficiência por ação
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Empresa que gera caixa e sabe o que fazer com ele cria valor no silêncio.
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DINHEIRO VOLTANDO PARA O ACIONISTA
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O JCP foi confirmado com pagamento em março
JCP bruto de R$ 0,36975 por ação, com data-base em 09/12/2025 e pagamento em 06/03, reforçando a estratégia de remuneração eficiente ao acionista.
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O PONTO CENTRAL
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O Itaú é uma máquina de gerar valor — mesmo quando ninguém está olhando.
O preço-alvo médio do mercado está em R$ 51,00, o que implica potencial de valorização de cerca de 14%
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👩💼 CRISTIANE FENSTERSEIFER CNPI, CGA
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